Центробанк опубликовал список признаков финансовой пирамиды

Центробанк РФ выявил и представил на своем сайте официальные признаки организаций, называемых финансовыми пирамидами. Документ ориентирован на простых граждан и призван помочь сберечь свои личные накопления и избежать возможного обмана со стороны недобросовестной компании.

Список признаков от Центробанка:

  • отсутствие доступной и открытой информации о финансовом положении организации
  • у организации или фирмы отсутствует лицензия на осуществление операций по привлечению денежных средств, в том числе и от физических лиц
  • необходимо внесение обязательных взносов для получения полной информации о деятельности организации или вступления и участия в работе компании
  • организация не имеет физического офиса, и ее местонахождение можно найти лишь в документах
  • использование в названии и рекламных материалах слов, названий, слоганов, созвучных с названиями крупных корпораций (банков, иностранных инвесторов)
  • деятельность организована в виде реферальной системы, когда участник получает доход от привлечения новых членов в организацию и уплаты ими обязательных взносов
  • рекламные материалы, в которых открыто упоминаются возможные доходы, в разы превышающие средний уровень доходов в стране
  • рекламные кампании и объявления, в которых указано о возможности получения быстрого и не требующего усилий дохода

В настоящее время, в законодательной базе отсутствует точное определение финансовой пирамиды. Центробанк упоминает, что «это лишь косвенные признаки, не позволяющие определенно и явно сказать, что организация является таковой».

На сайте Центробанка указано, что гражданам в первую очередь следует обращать внимание на высокую доходность от вложенных средств. Если организация обещает «золотые горы» в течение короткого времени — стоит с опасением отнестись к такому предложению.

На будущее Банк России ставит перед собой целью создать специальную систему отслеживания подобных организаций еще на стадии открытия и активного привлечения инвесторов.

Запись опубликована в рубрике Финансовые новости. Добавьте в закладки постоянную ссылку.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *