Эквайринг Тинькофф: тарифы для ИПЭквайринг – это банковская услуга, которая предоставляет возможность предприятию принимать у покупателей пластиковые карты в качестве безналичной оплаты за товары и услуги. Для её подключения требуется составление договора между эквайером (банком) и заказчиком (торговой или сервисной точкой). Банковским учреждением на кассах, обслуживающих клиентов, устанавливаются терминалы. Они снимают денежные средства и передают электронные отчеты в процессинговый центр. По окончанию дня подводится итог и на текущий счет организации-заказчика переводится заработанная сумма за вычетом комиссионного вознаграждения.
В данной статье рассмотрим основные предложения банка Тинькофф по эквайрингу для ИП: виды, преимущества, пакетная тарификация и размер минимальных платежей.

Общие предложения банка по подключению эквайринга

Банк Тинькофф позаботился о простоте подключения услуги эквайринга. Все, что для этого потребуется – оформление онлайн-заявки на сайте или через личный кабинет. Последний вариант подходит для клиентов с уже открытым счетом в данном банковском учреждении, первый же – для заказчиков с общими условиями.

После рассмотрения заявки сотрудники самостоятельно подготавливают пакет необходимой документации и приезжают на торговую точку для установки и настройки терминала, а также для обучения персонала использованию подключенного оборудования. По факту активации услуги банком открывается расчетный счет, куда будут переводиться получаемые от покупателей оплаты. Если заказчик является клиентом Тинькофф Бизнес, то к договору подтягивается уже существующий счет.

Терминал устанавливается бесплатно, при этом отсутствует залог за его аренду. Оплачивается исключительно подключенная услуга эквайринга, тарифы за оказание которой будут описаны в следующих разделах статьи. Еще одно преимущество, которое доступно с банком Тинькофф, — возможность просмотра полной аналитики по счету: количество и общий объем продаж, суммы приходных и возвратных операций. Получить подобного рода информацию можно путем посещения «Личного кабинета» на сайте или же через специально установленное мобильное приложение.

Бесплатные терминалы при оплате услуги эквайринга

Банк Тинькофф не взимает плату за установку терминалов, а также не требует залога за их аренду.

Перевод полученных денежных средств осуществляется либо в день совершения покупки, либо же на следующие рабочие сутки. На счет перечисляются суммы с учетом вычета комиссии согласно установленным для ИП тарифам эквайринга от Тинькофф.

Клиентам оказывается круглосуточная поддержка 7 дней в неделю. На возникающие вопросы закрепленный персональный менеджер отвечает в онлайн-чате или же по телефону. Оперативно помогает в устранении возникающих проблем, к примеру, с отказом по проведению платежей или невозможностью их осуществления.

Виды эквайринга, доступные для клиентов банка Тинькофф

На сегодняшний день[*] банк Тинькофф предоставляет клиентам возможность подключения следующих видов эквайринга: торговый и  интернет.

Первый вариант услуги идеален:

  1. Для предприятий розничной торговли: продуктовых магазинов, мини- и супермаркетов, булочных, бакалеи.
  2. Заведений общественного питания: кафе, столовых, пабов, баров, ресторанов.
  3. Бизнесов, целью которых является оказание услуг для населения: салонов красоты и SPA- процедур, ремонтных и сервисных мастерских, такси.

Интернет-эквайринг незаменим в осуществлении онлайн-продаж. Он максимально упрощает работу с клиентами, позволяя оказывать качественный и быстрый сервис. Далее рассмотрим детально, какие тарифы эквайринга для ИП предложены банком Тинькофф.

Торговый эквайринг

Выдача и установка терминалов осуществляется бесплатно. На выбор предоставляются два варианта:

  • Verifone VX520 – стационарная модель POS-терминала с монохромным дисплеем и проводным подключением к интернету;
  • PAX S920 – беспроводное оборудование с цветным экраном и доступом к интернету через установленную SIM-карту (оплата услуг по ним совершается непосредственно банком).

При подключении беспроводного терминала заказчик эквайринга не оплачивает стоимость услуг оператору сотовой связи. Данные издержки берет на себя банк (эквайер).

Торговый эквайринг

Вне зависимости от выбранной модели терминал подключается к кассе максимально просто и оперативно, поскольку на нем уже есть установленные драйверы. В случае возникновения поломки, ремонт производится специалистами дистанционно, а при невозможности его осуществления банком в кратчайшие сроки предоставляется новый POS-терминал. Срок подключения с момента оформления заявки:

  • Москва – 1 день;
  • Санкт-Петербург – 2 дня;
  • другие регионы – 4 дня.

Тинькофф предлагает для ИП выгодные прозрачные тарифы торгового эквайринга. Существуют следующие варианты:

  1. Предоплата оборота.
  2. Процент с оборота.

Рассмотрим подробно первую категорию тарифов – предоплату оборота. Торговая точка оплачивает фиксированную сумму за определенный оборот денежных средств и при соблюдении такого лимита не выплачивает дополнительные проценты. Один пакет подключается к одному терминалу. Плата за его пользование списывается со счета в начале месяца. Неиспользованный предоплаченный оборот в конце месяца сгорает. Банком выделены следующие пакеты с условиями и тарифами торгового эквайринга Тинькофф для ИП по предоплате оборота:

Название пакета

Плата за пакет, руб.

Размер предоплачиваемого оборота, руб.

Простой

1990

100 000

Продвинутый

2690

150 000

Профессиональный

3990

250 000

Что касаемо второго варианта – процент с оборота, в течение всего месяца при проведении приходных операций по терминалу банком взимается фиксированная комиссия. По окончании данного периода сумма процентных отчислений не может быть меньше минимального платежа, размер которого зависит от выбранного пакета. В случае недостачи разница списывается со счета автоматически в конце месяца. Ниже приведена таблица с расценками пакетов, где оплачивается процент с оборота:

Название пакета

Комиссия с оборота, %

Минимальный месячный платеж, руб.

Простой

2,69

1990

Продвинутый

2,29

2690

Профессиональный

1,79

3990

В Тинькофф отсутствуют особые требования к минимальному обороту предпринимательской деятельности.

Интернет-эквайринг

Для оформления заявки на интернет-эквайринг в Тинькофф предпринимателю потребуется предоставить паспорт и ИНН компании.

Интернет-эквайринг

Подключение услуги проводится сроком от 2 дней. Разработчиками банка встраиваются специальные модули оплаты на клиентские сайты, созданные на основе популярных систем управления контента (CMS), в том числе UMI и Bitrix. Онлайн-платформам с самописным ПО устанавливаются платежные виджеты – вспомогательные приложения. Также банковскими сотрудниками осуществляется подключение кассы для тех клиентов, кто пользуется в работе:

  • АТОЛ Онлайн;
  • CloudKassir;
  • Orange Data.

Вышеописанные услуги предоставляются клиентам Тинькофф Бизнес бесплатно. Их внедрение позволяет принимать банковские карты с любых стран: Visa, Mastercard, «Мир», а также получать платежи через интернет-банк Tinkoff.ru, Apple Pay и Google Pay.

Банк максимально оптимизировал работу с интернет-эквайрингом и учел различные нюансы приема покупательских оплат. К числу таких преимуществ можно отнести:

  1. Возможность интеграции с онлайн-кассой, соответствующей требованиям Федерального закона о применении ККТ (контрольно-кассовой техники).
  2. Автоплатежи и оплата товаров всего в один клик.
  3. Доступ к выставлению онлайн-счетов без использования сайта.
  4. Блокирование необходимой для оплаты товара суммы платежа на карте покупателя и перечисление её по факту подтверждения.
  5. Частичный возврат оплаты покупателю без полной отмены платежа.

Тарифы интернет-эквайринга для ИП в Тинькофф зависят, прежде всего, от наличия открытого счета в данном банковском учреждении.

Для тех абонентов, кто уже является клиентом, предложены следующие варианты пакетов:

Наименование пакета

Комиссия за предоставление услуги интернет-эквайринга, %

Простой

2,99

Продвинутый

2,59

Профессиональный

2,49

Профессиональный с опцией «Премиум»

индивидуальная

Для заказчиков со счетами в других банках Тинькофф предлагает такие условия:

Месячный оборот компании, руб.

Комиссия за предоставление услуги интернет-эквайринга, %

0-3 000 000

2,99

3 000 001-5 000 000

2,59

5 000 001-10 000 000

2,49

10 000 001-20 000 000

2,39

Минимальная комиссия за совершение покупки, благодаря интернет-эквайрингу, не может быть менее 3,49 рублей. То есть, если покупатель оформляет заказ на товар со стоимостью 100 рублей, то со счета продавца будет снято не 2,99 рубля (100 * 2,99%), а 3,49 рублей.

Клиентам с оборотом денежных средств свыше 20 миллионов рублей банк предлагает особые условия. Фиксированная абонентская плата по описанным тарифам отсутствует. Комиссия оплачивается согласно выбранному пакету.

[*] Информация актуальна на январь 2020 года.