Кредитная карта от Альфа-БанкаКредитная карта Альфа-Банка — это платежный инструмент систем MasterCard и VISA, расчеты по которому осуществляются за счет денежных средств, предоставленных клиенту в пределах определенного лимита, согласно условиям договора. Бывает стандартной, золотой или платиновой, с поддержкой технологии бесконтактной оплаты и с чипом, в строго классическом или индивидуальном дизайне. Кредитка Альфа-Банка — альтернатива потребительским кредитам. Основное преимущество состоит в возможности расходования денежных средств без отчета перед банком о целевом использовании.

Виды кредиток Альфа-Банка

Доступны следующие продукты:

  • «100 дней без процентов»;
  • «Альфа Тревел»;
  • «Аэрофлот-Бонус»;
  • «Яндекс.Плюс»;
  • «CashBack»;
  • «Перекресток».

Рассмотрим условия пользования кредитных карт Альфа-Банка.

«100 дней без процентов»

Наиболее востребованный у физических лиц продукт с льготным периодом 100 дней (начинается после первой покупки). При внесении полной суммы долга он возобновляется.

100 дней без процентов

Условия обслуживания

Виды карт

Classic / Standard

Gold

Platinum

Лимит, руб.

До 500 000

До 700 000

До 1 000 000

Выпуск

Бесплатно

Процентная ставка

От 11,99% (устанавливается индивидуально)

Стоимость годового обслуживания, руб.

От 590

От 2 990

От 5 490

Выдача наличных до 50 000 руб./мес.

Бесплатно

Комиссия за выдачу наличных более 50 000 руб./мес. (взимается с суммы разницы)

5,9% (не менее 500 ₱)

4,9% (не менее 400 ₱)

3,9% (не менее 300 ₱)

«Альфа Тревел»

Лучшая карта для любителей путешествовать. За оплаты с использованием пластика начисляются мили. Кроме того, клиентам предоставляются различные привилегии:

  • безлимитный интернет в роуминге за границей;
  • бесплатная упаковка багажа;
  • доступ в приложение App In The Air без оплаты;
  • поездки бизнес-классом со скидкой 15%;
  • скидка в ресторанах Novikov Group в аэропорту Шереметьево;
  • доступ в бизнес-залы Priority Pass по всему миру;
  • компенсация при задержке или отмене рейса;
  • скидка до 35% на аренду авто;
  • персональный помощник;
  • бесплатная круглосуточная поддержка от сервиса GCAS и юридическая поддержка.

Альфа Тревел

Также владельцам карты «Альфа-Тревел» предлагают мили за покупки, которые не сгорают, продвинутую страховку, доступ к счетам в разных валютах, билеты любых авиакомпаний.

Условия пользования

Alfa Travel

Alfa Travel Premium

Стоимость обслуживания

1 490 ₱ (с ПУ), 990 ₱(без ПУ)

6 490 ₱ (с ПУ), 4 990 ₱ (без ПУ)

Мили за покупки

2%

5%

Мили за покупки на travel.alfabank.ru

Авиабилеты

4,5%

7,5%

Ж/д билеты

7%

10%

Отели

8%

11%

Снятие наличных за границей

5,9% от суммы (не менее 500 ₱)

3,9% от суммы (не менее 300 ₱)

Льготный период

60 дней

Лимит по кредиту

До 500 000 ₱

До 1 000 000₱

Процентная ставка

От 23,99% годовых

«Аэрофлот-Бонус»

Продукт платежной системы Мастеркард, разработанный для тех, кто часто пользуется услугами российской авиакомпании «Аэрофлот». Поддерживается технология бесконтактных платежей (Apple Pay, Google Pay или Samsung Pay). За каждые потраченные 60 рублей начисляют мили (дополнительно 1,1 миля за расходы по пластику, выпущенному на третье лицо).

Аэрофлот-Бонус

Условия пользования

Standart

Gold

Platinum

World Black Edition

Начисление милей за 60 руб. / 1 $ / 1 €

1,1

1,5

1,75

2

Использование милей

Авиабилеты, бизнес-класс, услуги отелей, аренда авто

Авиабилеты, услуги отелей, аренда авто

Авиабилеты, бизнес-класс, услуги отелей, аренда авто, замена эконом на бизнес-класс

Авиабилеты, бизнес-класс, услуги отелей, аренда авто

Стоимость годового обслуживания, руб.

От 990

От 2 490

От 7 990

От 11 990

Комиссия за перевод для закрытия кредитных продуктов стороннего банка

0%

0%

0%

0%

Количество приветственных миль

500

1000

1 000

1 000

Лимит по кредиту, руб.

До 500 000

До 700 000

До 1 000 000

До 1 000 000

Процентная ставка

От 23,99%

Комиссия на снятие наличных

5,9% (не менее 500 ₱)

4,9% (не менее 400 ₱)

3,9% (не менее 300 ₱)

3,9% (не менее 300 ₱)

Лимит на снятие наличных, рублей в месяц

60 000

120 000

200 000

200 000

Льготный период

60 дней

«Яндекс.Плюс»

Яндекс.Плюс — платежный продукт Альфа-Банка с преимуществами в сервисах Yandex. Подходит для стандартного использования: повседневных покупок, платежей, переводов.

Яндекс.Плюс

Услуги

Стоимость

Выпуск

Бесплатно (новая), 100 руб. (перевыпуск)

Срок беспроцентного пользования средствами

60 дней

Процентная ставка

0 ₱ годовых (на использование в течение льготного периода), от 11,99% годовых (на покупки и снятие наличных по завершении льготного периода)

Лимит по кредиту

500 000 ₱

Обслуживание

Бесплатно в первый год, 490 ₱ — со второго.

Кэшбэк

За покупки — 1%, за покупки в категориях «Развлечения», «Рестораны/бары/Кафе», «Спорт», «Образование» — 5%, за оплату на сервисах Yandex — до 10%. При тратах более 5 тыс. ₱ в месяц — 169 рублей. Максимальный кэшбэк — 7 тыс. ₱ в месяц.

Снятие наличных

2,9% (не менее 290 ₱)

Переводы по номеру пластика

5,9% (не менее 100 ₱)

«CashBack»

«CashBack» — кредитка от Альфа-Банка, позволяющая получить кэшбэк при тратах на АЗС, в кафе, ресторанах и за другие покупки. Предназначена для оплаты товаров и услуг, снятия наличных, проведения платежей через Apple Pay и Samsung Pay. Клиентам предлагают скидки до 15% у партнеров.

CashBack

Условия

Стоимость

Выпуск

Бесплатно

Льготный период

60 дней

Процентная ставка

от 25,99% годовых (по завершении льготного периода)

Кредитный лимит

До 300 000 ₱

Обслуживание

3 990 ₱ в год

Кэшбэк

10% при оплате на АЗС.

5% при оплате в кафе и ресторанах.

1% от остальных покупок.

(до 3 000 ₱ в месяц, до 36 000 ₱ в год).

Комиссия при снятии наличных

4,9% (не менее 400 ₱)

Лимит на снятие наличных

120 000 ₱

«Перекресток»

Кредитка помогает совершать повседневные финансовые операции и экономить на покупках в супермаркете «Перекресток». Также доступны скидки и специальные предложения в одноименном приложении.

Перекресток

Правила пользования

Стоимость

Выпуск

Бесплатно

Льготный период

60 дней

Процентная ставка

от 23,99% годовых (по завершении льготного периода)

Кредитный лимит

До 700 000 ₱

Обслуживание

490 ₱ в год

Кэшбэк

3 балла за каждые 10 ₱ покупки в «Перекрестке».

7 баллов за 10 ₱ покупок товаров из категории «Любимые продукты».

2 балла за каждые 10 ₱ других покупок.

Приветственные баллы

5 000

Комиссия при снятии наличных

5,9% (не менее 400 ₱)

Лимит на снятие наличных

200 000 ₱

Как работает беспроцентный период?

Льготный период — это срок использования кредитных денег без процентов.  По его завершении нужно погасить всю задолженность. После совершения следующей покупки отсчет льготного периода начнется заново.

Если, к примеру, 10 сентября был заключен договор с банком и активирован пластик, то с этого дня начинается платежный период, составляющий 20 дней. Это срок, который отводится на внесение минимального ежемесячного платежа (в зависимости от условий, 3—10% от задолженности). СМС с точной суммой приходит каждый месяц на телефон. Если по завершении периода требуемый платеж так и не совершен, банк накладывает пеню. Дальнейшее беспроцентное использование денежными средствами оказывается невозможным до полного погашения задолженности.

Если 20 сентября совершена оплата услуг, покупка товаров или снятие наличных, начинается отсчет льготного периода. 10 октября на мобильный придет СМС с размером ежемесячного платежа. Его следует внести на счет в следующие 20 дней. 10 ноября снова придет сообщение с суммой, если до этого клиент не погасит всю задолженность. По завершении льготного периода кредит в полном объеме должен вернуться на счет. В противном случае банк накладывает штраф.

Как оформить заявку онлайн и получить кредитную карту Альфа-банка

Оформление пластика осуществляется в 3 этапа:

  1. Заказать кредитку. Для этого нужно подать заявку онлайн на официальном сайте банка (можно посетить офис лично).
  2. Ответ будет получен сразу, буквально через 2 минуты.
  3. Забрать пластик в банковском отделении или заказать доставку на дом.

Доставка действует не во всех городах России. С полным перечнем населенных пунктов можно ознакомиться в таблице:

А-К

М-Р

С-Я

Астрахань;

Барнаул;

Владивосток;

Волгоград;

Воронеж;

Екатеринбург;

Ижевск;

Иркутск;

Казань;

Калининград;

Кемерово;

Краснодар;

Красноярск;

Москва;

Нижнекамск;

Нижний Новгород;

Новокузнецк;

Новосибирск;

Омск;

Оренбург;

Пермь;

Пятигорск;

Ростов-на-Дону;

Самара;

Санкт-Петербург;

Саратов;

Сочи;

Сургут;

Тюмень;

Ульяновск;

Уфа;

Хабаровск;

Челябинск;

Энгельс;

Ярославль.

Требования к заемщику

Минимальный возраст для получения кредитной карты Альфа-банка — 18 лет. Другие требования, предъявляемые к заемщику:

  • гражданин РФ;
  • постоянный доход — от 5 000 рублей (для регионов) или 9 000 (для Москвы) в месяц после вычета налогов;
  • наличие контактного телефона (стационарного или мобильного);
  • дополнительный номер стационарного телефона;
  • постоянная регистрация в регионе (или в непосредственной близости), где находится банковское отделение.

В зависимости от вида кредитки, а также денежной суммы банком могут устанавливаться дополнительные требования.

Список документов

Условия

Список документов

До 50 000 ₱

Паспорт гражданина РФ

От 50 000 до 200 000 ₱

Паспорт гражданина РФ.

Второй документ (водительское удостоверение, загранпаспорт, свидетельство ИНН, СНИЛС, полис ОМС, дебетовая или кредитная карта любого банка)

От 200 000 до 1 000 000 ₱

Паспорт гражданина РФ.

Второй документ (водительское удостоверение, загранпаспорт, свидетельство ИНН, СНИЛС, полис ОМС, дебетовая или кредитная карта любого банка).

Справка 2-НДФЛ за последние 3 месяца или по форме банка

Даже если для получения пластика достаточно предъявить только паспорт, вероятность одобрения заявки повысится при подаче дополнительных документов:

  • копии загранпаспорта с данными о выезде за рубеж за последний год;
  • копия полиса ДМС (лицевой стороны);
  • копия полиса добровольного страхования авто «КАСКО»;
  • выписка по счету с остатков от 150 000 рублей и более.

При оформлении справки 2-НДФЛ необходимо соблюдать определенные правила. Все поля должны быть заполнены. Срок действия документа составляет 30 дней, начиная от даты выдачи.

Вопросы-ответы

Как оформить кредитную карту Альфа-Банка?

Оформление кредитки осуществляется в отделении банка или через интернет, путем заполнения онлайн заявки на официальном сайте alfabank .ru. Выдается пластик владельцу лично после предъявления пакета документов или при использовании услуг курьера.

Как получить кредитную карту Альфа-Банка?

Получить пластик можно лично в банке или заказать доставку на дом. На данный момент ведутся работы над тем, чтобы доставка появилась во всех населенных пунктах, где располагается офис банка.

Доставка осуществляется в день заказа, если заявка подана до 14:00 часов по местному времени. При подаче после 14:00 часов кредитку привезут на следующий день. Клиент может выбрать удобное время доставки в интервале с 11.00 до 21.00.

Как узнать лимит кредитки Альфа-Банка?

Получить данные о доступной сумме кредита можно в мобильном приложении «Альфа-Мобайл» или интернет-банкинге «Альфа-Клик», а также круглосуточном телефонном центре «Альфа-Консультант».

Как активировать кредитку?

Активация осуществляется через мобильное приложение путем ввода телефонного номера, указанного в онлайн заявке. Затем нужно выбрать раздел «Все счета и карты», нажать «Активировать», придумать ПИН-код и ввести пароль из СМС. После этого пластик готов к использованию.

Какие условия выдачи кредитки Альфа-Банка?

Пластик выдается гражданам РФ, которым исполнилось 18 лет. Они должны иметь постоянный доход, регистрацию вблизи банковского отделения. Придется предоставить паспорт, номера телефонов, а при получении карты с лимитом выше 50 000 ₱ — дополнительный документ. В случае лимита более 200 000 ₱ требуется подтверждение дохода справкой по форме банка или 2-НДФЛ.

Какие предложения действуют в Альфа-Банке по кредиткам?

В настоящий момент клиентам  предложены следующие виды карт: «100 дней без процентов», «Альфа Тревел», «Аэрофлот-Бонус», «Яндекс.Плюс», «CashBack», «Перекресток».

Хочу получить кредитную карту Альфа-Банка онлайн. Могу ли я снимать денежные средства через банкомат в иностранной валюте?

Да, можно снимать деньги в рублях РФ, долларах США или евро. Конвертация производится по внутреннему курсу банка. Также дополнительно взимается комиссия за снятие наличных, согласно тарифам кредитки.

Мне нужна кредитка с лимитом 20 т. рублей. Что выбрать?

Оптимальный вариант — «100 дней без процентов» Classic / Standard. Для ее получения достаточно предъявить паспорт. Подтверждать доходы не требуется.

Когда взимается комиссия за обслуживание по кредитной карте Альфа-Банка?

Комиссия за годовое обслуживание списывается на следующий день после активации кредитки.